Önümüzdeki 20 yıl ortasında bir kuşaktan başkasına 84 trilyon doları geçmesi bekleniyor.
UBS’nin yayımladığı bir rapora göre, şu anda bu parayı elinde tutanların yüzde 41’inin servetlerini genç jenerasyonlara nasıl aktaracaklarına dair bir planı yok.
İsviçreli bankanın anketi, 14 bölgeden 1 milyon doların üzerinde varlığa sahip 4 bin 500 yatırımcının servetlerini nasıl dağıtacaklarını düşündüklerini ama birden fazla durumda sağlam bir planları olmadığını gösteriyor.
19 Ekim tarihindeki araştırmaya bakılırsa, “Pandeminin sert gerçeklerinden daha sonra bile, biroldukça yatırımcı başarılı servet transferini sağlamak için gerekli adımları atmıyor.”
Ancak bu, yatırımcıların süreçten tasa duymadığı manasına gelmiyor. İştirakçilerin yüzde 76’sı malvarlığını devrettiğinde sorun olup olmayacağını düşünüyor, yüzde 71’i bırakacakları miras üzerinden vergileri en aza indirmenin yollarını arıyor ve yüzde 70’i gelecek kuşakların kendilerine kalacak servetleri makul kullanıp kullanmayacaklarını sorguluyor.
Servetlerinin nasıl aktarılacağına dair planları olmamasına ek olarak ankete katılan yatırımcıların yarısı gerçekte ne kadar güçlü oldukları, varlıklarının hangi yatırım araçlarında olduğu yahut nasıl bölüşüleceğine dair bilgi vermediler.
“Servet sahiplerinin bir kısmı servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamıyor”
Bu durumun niçinleri değişkenlik gösteriyor. İştirakçilerin yüzde 66’sı adil olmak konusunda telaşlı olduklarını kaydetti. Öte yandan rapor, iştirakçilerin bir kısmının servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamadığına dikkat çekiyor.
Raporda, “Bazı varislerini başkalarının önünde tutan iştirakçilerin yüzde 80’i buna niye olarak daha yakın münasebet ortasında olduklarına daha fazla varlık bırakacaklarını belirtiyor. Öbürleri ise bu kararda varislerin finansal muhtaçlıklarını ve yaşlılık periyotlarında kendilerine bakmaktaki rollerini gözeteceklerini vurguluyor” sözleri kullanıldı.
Üvey çocukların dahil olduğu aile yapıları üzere durumlar ise durumu daha da karmaşıklaştırıyor. bu biçimde bir duruma sahip olan yatırımcıların yüzde 87’si adaletin onları endişelendirdiğini söylemiş oldu.
Yatırımcıların yarısından fazlası bu konuşmaları acil olarak görmezken, yüzde 46’sı aile ortasında para konusunun konuşulmasında kaçınıyor ve yüzde 49’u çocuklarının yahut torunlarının bunu kendilerine kazanılmış bir hak olarak görmesinden tasa ediyor.
Sahip olunan serveti devredilmek üzere olanlar içinde ailenin servet planları hakkında fazla bir şey bilinmemesinin sebebi olarak “para” hakkındaki konuşmayı atlamak gösteriliyor.
Yaşarken mirası konuşmak tabu olarak görülüyor
Katılımcılardan birisi, “Sen öldüğünde paran ne olacak? üzere bir soru hassasiyet yaratabiliyor. Bu konuşmaları yapmaktan çekiniyoruz” sözlerini kullandı.
Planlama eksikliği uzun vadeli problemlere niye olabilir
UBS Global Varlık İdaresi ve Avrupa, Orta Doğu ve Afrika Bölgesi Lideri Iqbal Khan, bu mevzuyu konuşmaktan kaçınmanın uzun vadeli sıkıntılara yol açabileceğine dikkat çekti.
Iqbal bahisle ilgili, “Yatırımcılar büyük bir sıklıkla miras sürecinin sıkıntısız ilerlemesini isterken, yetersiz miras planlaması maliyetli olabilir ve çözülmemiş aile çatışmalarına yol açabilir” dedi.
Miras kalanların yüzde 40’ı mevzuyu önce konuşmadıkları için pişman
Araştırma, varlıkları devralanların yüzde 40’ının, aileleriyle servet hakkında evvelinde konuşmadıkları için pişman olduğunu ortaya koydu. Üçte biri, kardeşleriyle yahut öteki aile üyeleriyle parayı nasıl bölüşecekleri yahut “evi kim alacak?” üzere sorular hakkında uyuşmazlıklar bildirdi.
bir daha de bu mevzuya tahlil bulmak mümkün. Anket, hem bağış yapanların tıpkı vakitte varlıkları devralanların sohbetler açmaya ve bir kuşaktan başkasına geçen yatırımlar hakkında daha resmi bir plan oluşturmaya istekli olduğunu buldu.
UBS’nin yayımladığı bir rapora göre, şu anda bu parayı elinde tutanların yüzde 41’inin servetlerini genç jenerasyonlara nasıl aktaracaklarına dair bir planı yok.
İsviçreli bankanın anketi, 14 bölgeden 1 milyon doların üzerinde varlığa sahip 4 bin 500 yatırımcının servetlerini nasıl dağıtacaklarını düşündüklerini ama birden fazla durumda sağlam bir planları olmadığını gösteriyor.
19 Ekim tarihindeki araştırmaya bakılırsa, “Pandeminin sert gerçeklerinden daha sonra bile, biroldukça yatırımcı başarılı servet transferini sağlamak için gerekli adımları atmıyor.”
Ancak bu, yatırımcıların süreçten tasa duymadığı manasına gelmiyor. İştirakçilerin yüzde 76’sı malvarlığını devrettiğinde sorun olup olmayacağını düşünüyor, yüzde 71’i bırakacakları miras üzerinden vergileri en aza indirmenin yollarını arıyor ve yüzde 70’i gelecek kuşakların kendilerine kalacak servetleri makul kullanıp kullanmayacaklarını sorguluyor.
Servetlerinin nasıl aktarılacağına dair planları olmamasına ek olarak ankete katılan yatırımcıların yarısı gerçekte ne kadar güçlü oldukları, varlıklarının hangi yatırım araçlarında olduğu yahut nasıl bölüşüleceğine dair bilgi vermediler.
“Servet sahiplerinin bir kısmı servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamıyor”
Bu durumun niçinleri değişkenlik gösteriyor. İştirakçilerin yüzde 66’sı adil olmak konusunda telaşlı olduklarını kaydetti. Öte yandan rapor, iştirakçilerin bir kısmının servetlerini eşit olarak bölmeyi planlamadığına dikkat çekiyor.
Raporda, “Bazı varislerini başkalarının önünde tutan iştirakçilerin yüzde 80’i buna niye olarak daha yakın münasebet ortasında olduklarına daha fazla varlık bırakacaklarını belirtiyor. Öbürleri ise bu kararda varislerin finansal muhtaçlıklarını ve yaşlılık periyotlarında kendilerine bakmaktaki rollerini gözeteceklerini vurguluyor” sözleri kullanıldı.
Üvey çocukların dahil olduğu aile yapıları üzere durumlar ise durumu daha da karmaşıklaştırıyor. bu biçimde bir duruma sahip olan yatırımcıların yüzde 87’si adaletin onları endişelendirdiğini söylemiş oldu.
Yatırımcıların yarısından fazlası bu konuşmaları acil olarak görmezken, yüzde 46’sı aile ortasında para konusunun konuşulmasında kaçınıyor ve yüzde 49’u çocuklarının yahut torunlarının bunu kendilerine kazanılmış bir hak olarak görmesinden tasa ediyor.
Sahip olunan serveti devredilmek üzere olanlar içinde ailenin servet planları hakkında fazla bir şey bilinmemesinin sebebi olarak “para” hakkındaki konuşmayı atlamak gösteriliyor.
Yaşarken mirası konuşmak tabu olarak görülüyor
Katılımcılardan birisi, “Sen öldüğünde paran ne olacak? üzere bir soru hassasiyet yaratabiliyor. Bu konuşmaları yapmaktan çekiniyoruz” sözlerini kullandı.
Planlama eksikliği uzun vadeli problemlere niye olabilir
UBS Global Varlık İdaresi ve Avrupa, Orta Doğu ve Afrika Bölgesi Lideri Iqbal Khan, bu mevzuyu konuşmaktan kaçınmanın uzun vadeli sıkıntılara yol açabileceğine dikkat çekti.
Iqbal bahisle ilgili, “Yatırımcılar büyük bir sıklıkla miras sürecinin sıkıntısız ilerlemesini isterken, yetersiz miras planlaması maliyetli olabilir ve çözülmemiş aile çatışmalarına yol açabilir” dedi.
Miras kalanların yüzde 40’ı mevzuyu önce konuşmadıkları için pişman
Araştırma, varlıkları devralanların yüzde 40’ının, aileleriyle servet hakkında evvelinde konuşmadıkları için pişman olduğunu ortaya koydu. Üçte biri, kardeşleriyle yahut öteki aile üyeleriyle parayı nasıl bölüşecekleri yahut “evi kim alacak?” üzere sorular hakkında uyuşmazlıklar bildirdi.
bir daha de bu mevzuya tahlil bulmak mümkün. Anket, hem bağış yapanların tıpkı vakitte varlıkları devralanların sohbetler açmaya ve bir kuşaktan başkasına geçen yatırımlar hakkında daha resmi bir plan oluşturmaya istekli olduğunu buldu.